Hướng dẫn này trình bày cách sử dụng Hàm PPMT trong Excel trong Excel để tính toán số tiền thanh toán chính của một khoản đầu tư.
Tổng quan về chức năng PPMT
Chức năng PPMT Tính toán khoản thanh toán gốc.
Để sử dụng Hàm trang tính PPMT Excel, hãy chọn một ô và nhập:
(Chú ý cách các đầu vào công thức xuất hiện)
Cú pháp và đầu vào của hàm PPMT:
= PPMT (tỷ lệ, nper, pv, [fv], [loại])
tỷ lệ - Lãi suất cho từng thời kỳ.
nper - Tổng số kỳ thanh toán.
pv - Giá trị hiện tại của khoản đầu tư mà các khoản thanh toán trong tương lai có giá trị hiện tại.
fv - TÙY CHỌN: Giá trị Tương lai của khoản đầu tư hoặc khoản vay vào cuối số kỳ thanh toán.
kiểu - TÙY CHỌN: Đối số loại hiển thị thời điểm các khoản thanh toán được thực hiện, vào cuối kỳ bằng 0 hoặc vào đầu kỳ bằng 1. Giá trị mặc định của nó là 0.
Hàm PPMT trong Excel là gì?
Hàm PPMT trong Excel trả về khoản thanh toán gốc của một khoản vay hoặc khoản đầu tư trong một khoảng thời gian nhất định dựa trên lãi suất không đổi và các khoản thanh toán định kỳ.
Tính khoản thanh toán gốc lần 3 của một khoản vay
Hãy cùng tìm hiểu khoản thanh toán gốc của tháng thứ ba đối với khoản vay 10.000 đô la với lãi suất hàng năm là 6%. Khoản vay trả góp được thực hiện vào cuối hàng tháng. Và khoản vay hoàn chỉnh phải được trả hết trong hai năm tới.
Khi các khoản thanh toán được thực hiện hàng tháng, lãi suất hàng năm được chuyển đổi thành lãi suất hàng tháng bằng
Tiền lãi hàng tháng Tỷ lệ - 6% (lãi suất hàng năm) / 12 (tháng / năm) = 0,50%
và số lần thanh toán mỗi kỳ được chuyển thành số lần thanh toán hàng tháng bằng
NPER - 2 (năm) * 12 (tháng mỗi năm) = 24
Công thức được sử dụng để tính toán khoản thanh toán gốc là:
= PPMT (D7, D8, D9, D10, D11, D12)
Khoản thanh toán hàng tháng của khoản vay là
PPMT = -$397.15
Kết quả có giá trị âm vì nó cho thấy rằng tiền mặt đang được thanh toán từ tài khoản cá nhân.
Tính toán khoản thanh toán gốc thứ 14 của một khoản vay
Bây giờ chúng ta hãy tính toán 14NS khoản thanh toán chính của một khoản đầu tư, có giá trị hiện tại là 0 đô la. Nhưng giá trị tương lai của nó là 100.000 đô la. Khoản đầu tư sẽ được giữ trong sáu năm tới. Lãi suất hàng năm của nó là 10% và các khoản thanh toán được thực hiện vào đầu mỗi quý.
Các khoản thanh toán được thực hiện hàng quý, do đó lãi suất hàng năm được chuyển đổi thành lãi suất hàng quý bằng
Lãi hàng quý Tỷ lệ - 10% (lãi suất hàng năm) / 4 (quý mỗi năm) = 0,50%
và số lần thanh toán mỗi kỳ được chuyển thành các khoản thanh toán hàng quý bằng
NPER - 6 (năm) * 4 (quý mỗi năm) = 24
Khoảng thời gian thanh toán gốc, của khoản đầu tư, sẽ được tìm thấy là
Công thức sử dụng là:
= PPMT (D7, D8, D9, D10, D11, D12)
Giá trị Thanh toán Gốc được tính toán từ chức năng PPMT là
PPMT = -$4,157.43
Ghi chú bổ sung
Đảm bảo rằng các đơn vị nper và tỷ lệ là nhất quán, ví dụ: trong trường hợp lãi suất hàng tháng, số kỳ đầu tư cũng phải tính theo tháng.
Trong Chức năng Tài chính, các luồng tiền ra, chẳng hạn như tiền gửi hoặc các khoản thanh toán đi khác, được biểu thị bằng số âm và luồng tiền vào, chẳng hạn như cổ tức, được biểu thị bằng số dương.
#NUM! Lỗi xảy ra khi giá trị của mỗi đối số không nằm giữa 1 và giá trị của đối số nper.
#GIÁ TRỊ! Lỗi xảy ra nếu bất kỳ giá trị đối số nào không phải là số.
Quay lại danh sách tất cả các hàm trong Excel
PPMT trong Google Trang tính
Tất cả các ví dụ trên đều hoạt động hoàn toàn giống nhau trong Google Trang tính cũng như trong Excel.
Ví dụ về PPMT trong VBA
Bạn cũng có thể sử dụng hàm PPMT trong VBA. Kiểu:application.worksheet functions.ppmt (rate, nper, pv, fv, type)
Đối với các đối số của hàm (tỷ lệ, v.v.), bạn có thể nhập chúng trực tiếp vào hàm hoặc xác định các biến để sử dụng thay thế.
