Hướng dẫn này trình bày cách sử dụng Hàm CUMIPMT trong Excel trong Excel để tính toán khoản thanh toán lãi tích lũy của một khoản vay hoặc một khoản đầu tư.
CUMIPMT Tổng quan về chức năng
Các CUMIPMT Chức năng Tính toán khoản thanh toán lãi tích lũy.
Để sử dụng CUMIPMT Chức năng Trang tính Excel, chọn một ô và nhập:
(Chú ý cách các đầu vào công thức xuất hiện)
CUMIPMT Cú pháp và đầu vào của hàm:
= CUMIPMT (tỷ lệ, nper, pv, start_period, end_period, type)
tỷ lệ - Lãi suất cho từng thời kỳ.
nper - Tổng số kỳ thanh toán.
pv - Giá trị hiện tại của khoản đầu tư mà các khoản thanh toán trong tương lai có giá trị hiện tại.
start_period - Đây là khoảng thời gian đầu tiên mà tiền lãi phải được tính. Giá trị của nó phải từ 1 đến nper.
end_period - Đó là kỳ cuối cùng mà tiền lãi phải được tính. Giá trị của nó cũng phải là một số nguyên và phải từ 1 đến nper, nhưng lớn hơn giá trị của start_period.
kiểu - Đối số loại hiển thị thời điểm các khoản thanh toán được thực hiện, vào cuối kỳ bằng 0 hoặc vào đầu kỳ bằng 1. Giá trị mặc định của nó là 0.
Excel là gì CUMIPMT Hàm số?
Hàm CUMIPMT trong Excel trả về lãi tích lũy đã trả (trả lãi tích lũy) trên một khoản đầu tư hoặc khoản vay giữa hai thời kỳ cụ thể.
Tính lãi tích lũy Thanh toán khoản vay vào năm đầu tiên
Hãy tính lãi tích lũy trả cho khoản vay 100.000 đô la, trong năm đầu tiên. Ngân hàng tính lãi suất hàng năm là 6,5% và khoản vay phải trả vào cuối mỗi tháng. Khoản vay phải được trả hết trong 10 năm tới.
Khi các khoản thanh toán được thực hiện hàng tháng, lãi suất hàng năm được chuyển đổi thành lãi suất hàng tháng bằng
Tiền lãi hàng tháng Tỷ lệ - 6,50% (lãi suất hàng năm) / 12 (tháng / năm) = 0,54%
và số lần thanh toán mỗi kỳ được chuyển thành số lần thanh toán hàng tháng bằng
NPER - 10 (năm) * 12 (tháng mỗi năm) = 120
Lãi tích lũy trả cho khoản vay cần được tính trong năm đầu tiên. Vì vậy, khoảng thời gian bắt đầu cho phép tính sẽ là
Start_period = 1
Và kỳ cuối của năm đầu tiên sẽ là
Kết thúc_khoảng thời gian = 12
Các khoản thanh toán được thực hiện vào cuối tháng, vì vậy giá trị của [kiểu] đối số là
Kiểu = 0
Công thức được sử dụng để tính toán khoản thanh toán lãi tích lũy là:
= CUMIPMT (D7, D8, D9, D10, D11, D12)
Lãi tích lũy trả trong năm đầu tiên của khoản vay là
CUMIMPT = -$6,283.83
Excel CUMIMPT trả về giá trị trong một dấu âm vì nó đại diện cho các khoản thanh toán đi.
Tính lãi tích lũy Thanh toán khoản vay vào năm thứ 2
Hãy xem xét chúng ta đã vay một khoản vay từ một ngân hàng với các giá trị tương tự như ví dụ 1. Nhưng, ở đây chúng ta sẽ tính lãi tích lũy được trả trong năm thứ hai của khoản vay.
Tất cả các giá trị đối số đều giống như ví dụ đầu tiên, ngoại trừ giá trị start_period và end_period.
Khi các khoản thanh toán được thực hiện hàng tháng, lãi suất hàng năm được chuyển đổi thành lãi suất hàng tháng bằng
Tiền lãi hàng tháng Tỷ lệ - 6,50% (lãi suất hàng năm) / 12 (tháng / năm) = 0,54%
và số lần thanh toán mỗi kỳ được chuyển thành số lần thanh toán hàng tháng bằng
NPER - 10 (năm) * 12 (tháng mỗi năm) = 120
Lãi tích lũy trả cho khoản vay cần được tính trong năm thứ hai. Vì vậy, khoảng thời gian bắt đầu cho phép tính sẽ là
Start_period = 13
Và kỳ cuối của năm đầu tiên sẽ là
Kết thúc_khoảng thời gian = 24
Các khoản thanh toán được thực hiện vào cuối tháng, vì vậy giá trị của [kiểu] đối số là
Kiểu = 0
Công thức được sử dụng để tính toán khoản thanh toán lãi tích lũy là:
= CUMIPMT (D7, D8, D9, D10, D11, D12)
Tiền lãi tích lũy được trả trong năm thứ hai của khoản vay là
CUMIMPT = -$5,792.13
Ghi chú bổ sung
Đảm bảo rằng các đơn vị nper và tỷ lệ là nhất quán, ví dụ: trong trường hợp lãi suất hàng tháng, số kỳ đầu tư cũng phải tính theo tháng.
Trong Chức năng Tài chính, các luồng tiền ra, chẳng hạn như tiền gửi hoặc các khoản thanh toán đi khác, được biểu thị bằng số âm và luồng tiền vào, chẳng hạn như cổ tức, được biểu thị bằng số dương.
#NUM! Lỗi xảy ra nếu tỷ lệ ≤ 0, nper ≤ 0, pv ≤ 0, start_period <1, end_period end_period.
#GIÁ TRỊ! Lỗi xảy ra nếu bất kỳ giá trị đối số nào không phải là số.
Quay lại danh sách tất cả các hàm trong Excel
CUMIPMT trong Google Trang tính
Tất cả các ví dụ trên đều hoạt động hoàn toàn giống nhau trong Google Trang tính cũng như trong Excel.
CUMIPMT Ví dụ trong VBA
Bạn cũng có thể sử dụng hàm CUMIPMT trong VBA. Kiểu:application.worksheet functions.cumipmt (rate, nper, startperiod, endperiod, type)
Đối với các đối số của hàm (tỷ lệ, v.v.), bạn có thể nhập chúng trực tiếp vào hàm hoặc xác định các biến để sử dụng thay thế.
